專題文章:『把手伸進有錢人口袋』好書分享

作者:info於 2018年03月14日 18:00:00
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透過一個個財務規劃個案,改變您對錢的看法



又是一本美國的財務顧問所寫的好書,很奇妙的,最近一段時間已經讀了不少類似的書,如果您想更了解財務規劃如何幫助一個客戶調整

財務狀況,可以參考本書的個案分享。

財務規劃有一個固定的流程(可參考理財教練網站的『關於我們』的介紹),但是因為每個客戶的狀況都不同,所以最後提出的解決方案都是因人而異,而這本書就是將這些案例,按照作者的思維邏輯,大致可分為三個部分來呈現:

1.了解自己的金錢哲學(或稱為金錢藍圖,就是從小累積對金錢的看法與態度)

2.訂定目標

3.強化執行力、落實目標

作者認為,若能順利地做到上面三個部分,就有機會成為有錢人,當然,配合行為經濟學的研究,我們可以知道無法靠我們自己達到這樣的目標。

最後的兩章作者也鼓勵讀者跳脫框架,走向創業的路,這部分與當前的零工經濟斜槓青年的觀念非常接近,就是必須跳脫舒適圈,面對未來社會或經濟的變動與挑戰。

第六章:『做個大人物,主導您的創富人生』中再次提到理財顧問,她鼓勵每個人要主動接洽專業人士並尋求協助,如銀行代表、410K辦員、健保單位及會計師,她提到可以透過『全美個人顧問理財協會』(National Association of Personal Financial Advisor)或『財務規劃協會』(FPA)搜尋合適的財務顧問,期望台灣未來也可以有這樣的風氣,讓更多有財務問題的朋友得到專業的協助。