專題文章:線上一小時財務諮詢隆重推出

作者:info於 2021年06月04日 10:00:00
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任何財務相關問題都可詢問



「時間的不一致性」就是指現在先把錢花掉,卻同時計畫未來要儲蓄。換句話說,我們希望「明天的我」會比「今天的我」更有耐心~引用自「窮人的經濟學Poor Economics」群學出版有限公司

窮人的經濟學

依據理財教練過去協助個案的經驗,發現當人們遇到財務的問題或壓力時,常常無法理性的分析與判斷,因為情緒的壓力會讓人失去平靜思考的能力,通常遇到此種狀況時,大部分人常採用詢問周遭親友的方式來尋求協助,這對於簡單的問題是有幫助的。

不過,理財教練也常遇到一些個案,詢問了不少人且獲得不少意見後,反而更困惑,不曉得如何處理?

隱藏在這個現象之下的,是未釐清問題的根源,以及配合個人的價值觀與想法,找出最合適的處理方式,導致最後的處理模式常常是在不合適的方案中做選擇。

避免發生這樣的問題,理財教練建議可以從醫生看診的角度來思考:

當我們身體不舒服時,我們第一個想法就是去看醫生,因為我們信任醫生的專業,醫生會透過問診了解我們的病徵,然後根據他的專業提供合適的處方,我們回家後只要按照處方的要求,就可以慢慢恢復健康了。

擔憂財務問題

所以當我們遇到財務問題時,我們是否需要諮詢『財務醫生』?透過類似醫生的問診開處方的方式提供解決方案,真正解決問題。

真實的案例(一):(為保護當事人稍作修改)

一位高教育水平的A透過線上諮詢,詢問催討債務的問題:

原來是A的一群朋友出資贊助一位有旅遊業經驗的B,可是後來其他出資的朋友都退出了,A卻因為信任B而出資把所有的錢補齊,但是最後B確實無法兌現承諾,但是B也承諾願意還錢,不過拖欠了幾年都沒有回應。

後來A找B去民間公證人處做債務的公證,心想應該可以給B施加壓力如期還錢,可是A還是有所擔心,因此向理財教練尋求諮詢。

理財教練諮詢律師團隊後,建議A直接拿著公證書向國稅局查詢債務人B的財產,據此評估後續如何處理較佳?是要走法律程序還是找B來協商?因為走法律程序要花很多錢,所以理財教練的建議幫助他節省不少錢

同時A也諮詢一位律師,他直接開價8萬元走法律程序處理,並且告知A無法自行查詢債務人B的財產,一定要先走法律程序。這樣的建議與理財教練所提的互相衝突,但是理財教練出示相關資料證明建議是可行的。所以最後A採用理財教練的建議,不僅節省了一大筆錢,也務實地與B協商還款,達成原定的目的。

理財教練受過國財務規劃證照的培訓(CFP、RFC),擁有扎實的 財務專業,可以同時從『收支管理』、『投資管理』與『風險管理』三個面向,來協助找出合適的解決方案。

不論是年輕人難以儲蓄的問題、三明治家庭的財務壓力年長客戶的遺贈規劃,理財教練都可以從客戶的角度整體全面性的評估與檢視,因為我們擁有一個專業團隊,成員有律師、會計師、地政士、心理諮商人員或生涯發展顧問等,在協助客戶時會如同醫生一般,透過專業的問診找出問題背後的問題釐清問題的癥結點,提供符合客戶價值觀的處理方案建議,可以避免做錯決定而耽誤時機,進而造成更大的損失。

真實案例(二)

一個小家庭,因為先生從軍職退下後難以適應職場環境,只好靠著太太工作養家,先生在家照顧三個幼小的孩子。但是經濟壓力還是太大,導致太太和娘家及朋友借了三、四十萬元維持生活,當她向理財教練諮詢時,壓力已經大到讓她幾乎得到憂鬱症

經過諮詢後,我建議她先處理債務的壓力,幫助她擬定了『債務分期清償表』,請小額債務的債權人讓她可延後還款大額債務的債權人協商還款,在她每個月可以承受的金額內償還,這樣她原本各個月遭受不同債權人的還款壓力馬上下降至少80%,因此後來她可以找到更好的工作,先生也開始嘗試跑外送來補貼家用,我也持續的協助這個家庭,更有智慧的管理家庭財務。

理財教練『線上一小時財務諮詢』

隆重推出,特別推出優惠專案協助大家因為疫情而財務遭受衝擊可以有智慧的面對:

Adam財務顧問

如何參加:

1.請先點選此連結https://lin.ee/jKpAArD

加入理財教練Line群組

2.加入成功後,請輸入『我要諮詢』四個字 

3.理財教練將盡快與您聯絡後續事宜

原價:一小時線上諮詢NT$3000元

110年6~8月優惠價:一小時線上諮詢NT$1590元(一問就靈)
(9月調回原價,可先購買使用權,一年內皆可使用)

(教會朋友享有半小時免費諮詢,超過半小時優惠價格NT:1200元;經過牧師認定之弱勢朋友可享有免費諮詢)

學生優惠價:一小時線上諮詢NT$990元